Es probable que ciertos beneficiarios de la compensación de desempleo desconozcan que esos ingresos son tributables, en especial aquellos que solicitaron la ayuda financiera por primera vez.
Para otros más, la retención de impuestos pudo haber sido una opción, pero hay quienes podrían no haber tenido los medios para asignar recursos a los impuestos sobre la renta y optaron por recibir la ayuda en su totalidad, pese a que eso les crearía una deuda tributaria.
Algunos estados eximen de impuestos sobre la renta en los cheques de desempleo. Si vive en estados como California, Montana, Nueva Jersey, Pensilvania y Virginia, sus beneficios por desempleo están exentos de impuestos. Además, siete estados (Alaska, Florida, Nevada, Dakota del Sur, Texas, Washington y Wyoming) no cobran impuestos estatales sobre la renta.
Las agencias estatales de desempleo están obligadas a ofrecer la opción de retener el 10% de los beneficios por impuestos sobre la renta, sin embargo, no todos los estados establecen esta opción de inmediato. Además, muchos estadounidenses sin trabajo no pueden permitirse una reducción del 10% en sus beneficios.
Si todavía está desempleado y recibe beneficios, verifique que haya optado por la retención. Debería poder cambiar o dejar de retener en cualquier momento. Para solicitar la retención, debe completar el formulario W-4V (la "V" significa voluntario).
Dependiendo de su estado, esto puede ser algo que puede hacer en línea a través del portal de beneficios. Se puede retener de cada pago una tasa impositiva federal fija del 10% de los beneficios pagados, según el Departamento de Trabajo.
También puede optar por el hágalo usted mismo y abrir una cuenta de ahorros en la que separe fondos para pagar los impuestos sobre la renta que pueda terminar debiendo sobre los beneficios de desempleo. TurboTax tiene una calculadora de retención W-4 que puede ayudarlo a calcular su pago estimado, o puede optar por solicitar el servicio de un contador.
¿QUÉ ES EL FORMULARIO 1099-G?
El formulario 1099-G del IRS muestra cuánto recibiste en compensación por desempleo y otra ayuda financiera emitida por el gobierno en un año fiscal determinado.
El documento detalla el total de tu compensación por desempleo (y cualquier impuesto retenido) del año anterior. También se conoce como Estado de cuenta para destinatarios de ciertos pagos gubernamentales. Si reclamaste beneficios por desempleo en 2020, lo necesitarás para presentar de forma correcta tu declaración de impuestos este año.
El monto de tus beneficios se mostrará en el Cuadro 1 de su 1099-G. Si has optado que se te retengan impuestos de tus beneficios, esa cantidad aparecerá en el Cuadro 4.
Si tienes un requisito de presentación de declaración de impuestos, cuando sea el momento de preparar su declaración, incluirán la cantidad del Cuadro 1 como parte de tus ingresos en su 1040.
¿CÓMO ENCUENTRO EL FORMULARIO 1099-G EN EL SITIO WEB DEL DEPARTAMENTO DE TRABAJO DE MI ESTADO?
La forma más fácil de encontrar tu 1099-G es al iniciar sesión en el portal web del Departamento de Trabajo de tu estado.
¿PUEDO OBTENER UNA COPIA IMPRESA DEL FORMULARIO 1099G DEL DEPARTAMENTO DE TRABAJO DE MI ESTADO?
El Departamento de Trabajo de algunos estados no enviará formularios 1099-G a menos que se solicite de forma específica. Puedes comunicarte por teléfono o solicitarlo de forma digital.
CONSULTA CON UN ASESOR FISCAL SOBRE LOS CRÉDITOS Y LAS DEDUCCIONES FISCALES FEDERALES Y ESTATALES DISPONIBLES
Existen varios incentivos, créditos y deducciones fiscales basadas en los ingresos, número de dependientes clasificados y estatus civil de los beneficiarios del desempleo.
El IRS puede otorgar desde créditos fiscales federales y estatales por ingresos del trabajo hasta créditos fiscales por cuidado de niños y dependientes.
Además, las personas de bajos ingresos con facturas de impuestos pendientes y cobranzas por desempleo deben consultar con un contador de impuestos para examinar todas las opciones disponibles.
También se debe tener en cuenta los créditos fiscales locales específicos, como el cuidado de niños y dependientes, y el impuesto sobre la renta del trabajo para los residentes de algunas localidades.
El IRS sigue instando a los estadounidenses a declarar los impuestos cuanto antes. Lo último que se debe hacer es esperar hasta el 15 de abril para ver los créditos fiscales y las deducciones disponibles.
CALENDARIO DE PAGOS
Adquirir una deuda con el IRS puede ser abrumador, pero la agencia tributaria ofrece un acuerdo de pagos, bajo el cual se puede establecer cierta cantidad de dinero de forma mensual hasta pagar el total.
Eso significa que si debes dinero el 15 de abril y no puedes permitirte pagarlo en ese momento, puedes comunicarte con el IRS y acordar un calendario de pagos. Los planes de pago de la agencia tributaria se pueden encontrar aquí.
¿RECIBISTE EL FORMULARIO 1099-G POR INGRESOS POR DESEMPLEO QUE NO SOLICITASTE?
Los estados están reportando un aumento en las reclamaciones fraudulentas. Si fuiste víctima de robo de identidad por desempleo y recibió el Formulario 1099-G (con una cantidad en el Cuadro 1), debes hacer lo siguiente:
- Comunícate con la agencia estatal que emitió el formulario para denunciar un fraude.
- Pídele a la agencia estatal que emita un 1099-G corregido. El estado necesitará tiempo para investigar el fraude y emitir correcciones.
- Los contribuyentes deben presentar una declaración de impuestos precisa (una sin ingresos por desempleo) incluso si no reciben un 1099-G corregido a tiempo. (El formulario corregido reflejará $ 0 en compensación por desempleo).
- Revisa los informes de crédito gratuitos para detectar signos de fraude adicional.
- Considera colocar una alerta de congelación de crédito o fraude crediticio en las agencias de informes crediticios (como Equifax, Experian y TransUnion).
- Presenta una queja por robo de identidad ante el Centro Nacional de Fraude del Departamento de Justicia de EEUU. Puedes completar un formulario de queja en línea o llamar al 866-720-5721.
- Considera optar por el programa PIN de protección de identidad del IRS. Esto ayuda a evitar que los estafadores presenten declaraciones de impuestos federales a nombre de víctimas de robo de identidad.
El IRS intenta evitar la confusión y el pánico en torno al fraude, por eso lanzó el jueves un nuevo sitio web para las víctimas de robo de identidad relacionado con el seguro de desempleo.
FORMULARIO 1099-G PARA REEMBOLSOS, CRÉDITOS O COMPENSACIONES DE IMPUESTOS ESTATALES
Si el estado te emite un reembolso, crédito o compensación de los ingresos estatales o locales, esa cantidad se mostrará en la casilla 2 de tu formulario 1099-G. La razón más común para recibir un reembolso es un pago excesivo de impuestos estatales. Este pago puede estar sujeto a impuestos o no. Si reclamaste la deducción estándar en la declaración del año anterior, la cantidad no está sujeta a impuestos.
Sin embargo, si reclamaste deducciones detalladas en la declaración del año anterior, todo o parte del reembolso está sujeto a impuestos en el año en que recibes el reembolso si también dedujiste los impuestos sobre la renta estatales y locales y recibiste un beneficio fiscal al deducir esos impuestos.
Algunos legisladores están trabajando para mitigar las consecuencias para aquellos que han estado cobrando desempleo durante semanas o meses durante la pandemia de Covid-19. El senador Dick Durbin, demócrata por Illinois, y la representante Cindy Axne, demócrata por Iowa, reintrodujeron la Ley de Alivio Fiscal de Beneficios de Desempleo por Coronavirus a principios de este mes que eximiría los primeros $ 10,200 de compensación por desempleo de los impuestos federales sobre la renta en 2020.
El senador Bernie Sanders, también ha apoyado la condonación de impuestos sobre los beneficios por desempleo y una docena de miembros del Congreso enviaron cartas el jueves instando a los líderes demócratas a incluir una exención de impuestos en el paquete de alivio de $ 1,9 billones propuesto por la Cámara, que está previsto que se vote el viernes.
Actualmente, la legislación no incluye ninguna exención de impuestos de este tipo, por lo que queda por ver si los estadounidenses que sufrieron desempleo durante el año pasado tendrán un descanso.
